Die Margen im Private Banking – insbesondere bei vermögenden Kunden – stehen unter Druck. Neue Wettbewerber drängen mit teil- oder voll digitalisierten Anlagelösungen in den Markt. Zudem verlangen Kunden massgeschneiderte Lösungen. Und das in einem Umfeld, das noch stärker reguliert wird. Um diesen Herausforderungen zu begegnen, hat sich die Privatbank zum Ziel gesetzt, ihr Angebot um ein vollständig digitalisiertes Investment-Management-Mandat zu erweitern.
Der Begriff „Robo Advisor“ ist längst etabliert. Unternehmen – meist Start-ups aus dem Fintech-Sektor – versuchen, den Finanzdienstleistungsmarkt mit einer überzeugenden Client Experience, einem einfachen Algorithmus und passiv gemanagten ETFs auf den Kopf zu stellen.
Als etablierte Schweizer Privatbank mit langer Tradition gilt es, sich diesem neuen Wettbewerb zu stellen, um die Kunden mittel- bis langfristig zu halten. Gleichzeitig müssen die stetig steigenden regulatorischen Anforderungen bewältigt werden – ohne das bestehende Kerngeschäft zu kannibalisieren.
Ziel des Projekts war es, ein app-basiertes digitales Investment-Management-Mandat zu konzipieren und zu lancieren. Der Kunde delegiert die Anlageentscheidungen an die Bank. Damit muss er sich nicht fortlaufend um die Finanzmärkte kümmern. Dennoch kann der Kunde über eine dedizierte App den Anlageexperten über die Schulter schauen und die Ausrichtung seines Portfolios beeinflussen. Mithilfe eines systematischen Risikomonitorings stellt die Bank sicher, dass die Anlagestrategie des Kunden jederzeit eingehalten wird.
Unser Beitrag
- Ausarbeitung der Produktvision und Definition der Produkteigenschaften
- Erstellung von User Journeys und Spezifikation der Anforderungen
- Product Owner der Smartphone-App
- Product Owner des Portfolio-Management-Systems
- Erstellung und Durchführung von Testfällen für die App und das Portfolio-Management-System
- Requirements Engineering und Testing der erforderlichen Anpassungen in den umgebenden Systemen
- Unterstützung beim Aufbau des Business-Operations-Teams
- Schulung der Front- sowie der Support- und Kontrollfunktionen