{"id":11245,"date":"2026-08-25T19:09:42","date_gmt":"2026-08-25T11:09:42","guid":{"rendered":"https:\/\/www.finalix.com\/news\/erfuellen-depotbanken-die-erwartungen-von-independent-wealth-managers\/"},"modified":"2026-09-29T11:33:57","modified_gmt":"2026-09-29T03:33:57","slug":"erfuellen-depotbanken-die-erwartungen-von-independent-wealth-managers","status":"publish","type":"news","link":"https:\/\/www.finalix.com\/de\/news\/erfuellen-depotbanken-die-erwartungen-von-independent-wealth-managers\/","title":{"rendered":"Erf\u00fcllen Depotbanken die Erwartungen von unabh\u00e4ngigen Verm\u00f6gensverwaltern (Independent Wealth Managers – IWM)?"},"content":{"rendered":"\n
Einleitung<\/h2>\n\n
Schon lange vor der Pandemie gab es einen starken Vorstoss der digitalen Brokerage- und Ausf\u00fchrungsplattformen, Independent Wealth Managers (IWM) anzuziehen, indem sie ihre Dienstleistungen zu geringeren Kosten als die Banken und Privatbanken anboten. Es besteht kein Zweifel, dass die Pandemie den Fokus noch st\u00e4rker auf digitale L\u00f6sungen im gesamten Wealth-Management-Universum weltweit verlagert hat. Gleichzeitig sind inmitten einer Krise die relativen Vorz\u00fcge bew\u00e4hrter Banken und ihrer scheinbaren Solidit\u00e4t gestiegen. <\/p>\n\n
Dies wiederum bedeutet, dass ihre Kunden sorgf\u00e4ltig abw\u00e4gen m\u00fcssen, ob sie zu neuen Anbietern wechseln m\u00f6chten, insbesondere wenn diese ausserhalb des Bankennetzes agieren. Dar\u00fcber hinaus haben die etablierten Depotbanken die Notwendigkeit erkannt, die elektronischen Plattformen und Brokerages im Wettbewerb mit aktuellen und zuk\u00fcnftigen Neueinsteigern herauszufordern, um ihre Angebote und Dienstleistungen digitaler, effizienter, umfassender und kundenorientierter zu gestalten. <\/p>\n\n
Hubbis f\u00fchrte in Zusammenarbeit mit der Schweizer Unternehmensberatung Finalix eine Kurzumfrage unter ausgew\u00e4hlten IWM (IAMs, EAMs und Family Offices) in Asien durch, um mehr dar\u00fcber zu erfahren, warum sie und ihre Privatkunden ihren etablierten Depotbanken treu bleiben. Die Umfrage zeigt auf, wie Banken ihre bestehenden IWM besser bedienen und zus\u00e4tzliche Marktanteile gewinnen k\u00f6nnen. <\/p>\n\n
Als Schlussfolgerung ergibt sich, dass der Markt f\u00fcr IWM in Asien gross genug ist und robust genug w\u00e4chst, um den f\u00fchrenden digitalen Plattformen einen direkten Wettbewerb zu erm\u00f6glichen, ohne dass dies den traditionellen Privatbanken bisher gr\u00f6ssere Nachteile bringt. Das Wachstum wird sich aufgrund einer erh\u00f6hten potenziellen Kundenbasis fortsetzen. Um jedoch f\u00fcr die Independent Wealth Management Community attraktiv zu bleiben, m\u00fcssen Privatbanken eine gute Mischung aus digitalen\/Online-Funktionen und einfachem Zugang zu massgeschneiderten Produkten & Dienstleistungen bieten. <\/p>\n\n
Wie ist die aktuelle Situation?<\/h2>\n\n
Die Welt der Verwahrung und Ausf\u00fchrung hat sich in den letzten Jahren rasant entwickelt. W\u00e4hrend es vor nicht allzu langer Zeit nur die Tier-1-Privatbanken als wirklich praktikable Option f\u00fcr unabh\u00e4ngige Verm\u00f6gensverwaltungsfirmen und Family Offices in Asien gab, konnten die digitalen Online-Plattformen und Brokerages bis heute sowohl an Bedeutung als auch an Effizienz gewinnen und die Performance zu replizieren, die sie in den grossen Finanzm\u00e4rkten (insbesondere in den USA und Europa) leisten k\u00f6nnen. <\/p>\n\n
Welchen Herausforderungen stehen traditionelle Banken gegen\u00fcber?<\/h2>\n\n
Der Aufstieg der Plattformen in Asien<\/strong><\/h3>\n\n
In den letzten Jahren haben die digital turbogeladenen Plattformen ihre Aufmerksamkeit auf die dynamischen Verm\u00f6gensm\u00e4rkte im asiatisch-pazifischen Raum gerichtet, um einen betr\u00e4chtlichen Anteil dessen zu erobern, was in der Zeit vor Covid-19 die robusteste Region der Welt in Bezug auf wirtschaftliche Dynamik und private Verm\u00f6gensbildung war; damit ist der Grundstein f\u00fcr ein dramatisch wettbewerbsintensiveres Umfeld gelegt. Die Hubbis-Finalix EAM Mini-Umfrage \u2013 Eine Einf\u00fchrung Wir haben unsere Umfrage an f\u00fchrende Unternehmen der Independent Wealth Management Community in Singapur und Hongkong sowie in ausgew\u00e4hlten anderen M\u00e4rkten der Region gesendet. Zur Einf\u00fchrung haben wir ihnen einige kurze Fragen gestellt, deren Antworten unten aufgef\u00fchrt sind. Independent\/External Asset Manager <\/p>\n\n
Die Plattformen haben sich vermarktet, indem sie L\u00f6sungen anbieten, welche sie als digitaler, nahtloser, transparenter und kosteng\u00fcnstiger erachten und welche die heutigen IWM zunehmend ben\u00f6tigen und erwarten. Sie bieten nicht nur effizienten Zugang, Ausf\u00fchrung und Verwahrung. Ihre Vision ist es vielmehr, all dies mit vereinfachtem Onboarding, Echtzeit-Analysen, massgeschneiderten Berichten und Portfoliobewertungen, verbesserter Nutzererfahrung, gr\u00f6sserer Transparenz, einem breiten Produktspektrum und diskreter, hochwertiger regulatorischer Compliance anzubieten. <\/p>\n\n<\/figure>\n\n
Herausgefordert durch unternehmerische Kundenberater<\/strong><\/h3>\n\n
Immer mehr Top-Banker verlassen die relative Sicherheit der Multi Family Office Single Family Office Eine HUBBIS MINI-UMFRAGE 4 MIT WIE VIELEN DEPOTBANKEN ODER FONDSADMINISTRATOREN ARBEITEN SIE ZUSAMMEN? namhaften Privatbanken, um sich selbstst\u00e4ndig zu machen oder sich etablierten unabh\u00e4ngigen Anbietern anzuschliessen. Sie werden von der Aussicht auf gr\u00f6ssere pers\u00f6nliche Arbeitsfreiheit, eine bessere F\u00e4higkeit, die Verm\u00f6genswerte ihrer Kunden v\u00f6llig objektiv mit offener Architektur zu verwalten, und unbelastet von Erwartungen oder Druck der Banken angelockt. <\/p>\n\n
Die Privatbanken schlagen zur\u00fcck<\/strong><\/h3>\n\n
Doch was auch immer diese digitalen Disruptoren behaupten \u2013 und einige stellen tats\u00e4chlich herausragende Angebote in Aussicht \u2013, es besteht kaum Zweifel, dass die traditionellen etablierten Tier-1-Banken und Privatbanken noch energischer zur\u00fcckschlagen werden, indem sie ihre Managementvision und -strategie verfeinern, ihre digitalen F\u00e4higkeiten ausbauen, ihre internen Strukturen optimieren, ihre interne Effizienz steigern sowie ihre Ausf\u00fchrungs- und Verwahrungsf\u00e4higkeiten und -angebote f\u00fcr IWM neu ausrichten und sch\u00e4rfen.<\/p>\n\n
Die unabh\u00e4ngigen digitalen Plattformen lieben IWM<\/strong><\/h3>\n\n
Die Plattformen kennen ihren Zielmarkt, und ein sehr wichtiges Element ist die unabh\u00e4ngige Verm\u00f6gensverwaltungsgemeinschaft, die die Endkunden an einem Ort aggregiert und einen Bedarf an besseren und in der Regel kosteng\u00fcnstigeren Ausf\u00fchrungs- und Verwahrungsl\u00f6sungen hat. Und deshalb investieren die Plattformen viel Zeit und M\u00fche in den st\u00e4ndigen Dialog mit diesen Partnern, den Nutzern ihrer Plattformen, um sicherzustellen, dass die Kernfunktionalit\u00e4ten, einschliesslich der ben\u00f6tigten M\u00e4rkte und Verm\u00f6genswerte, Berichtsprotokolle, verschiedenen Arten von Handelsauftr\u00e4gen etc., relevant und im Einklang mit den Marktbed\u00fcrfnissen sind. <\/p>\n\n<\/figure>\n\n
Sind die neuen Plattformen eine echte Konkurrenz? Oder bleibt noch Zeit zu reagieren? <\/h3>\n\n
Die digitalen Handelsplattformen, die in ihrer Philosophie und ihren Operationen weitgehend auf reines „Execution Only“ ausgerichtet sind, k\u00f6nnen sich aggressiv und kosteng\u00fcnstiger vermarkten. Sie unterst\u00fctzen die Independent Wealth Manager Community, indem sie ihnen erm\u00f6glichen, praktische Beratung anzubieten und diese externen Plattformen lediglich f\u00fcr Ausf\u00fchrung und Verwahrung zu nutzen. Wie wir in der Umfrage herausfanden, sind die IWM nicht \u00fcberm\u00e4ssig preissensibel; nur 8 % von ihnen gaben die Profitabilit\u00e4t als eines ihrer Hauptziele f\u00fcr die n\u00e4chsten 5 Jahre an. Depotbanken k\u00f6nnen weiterhin von ihrem umfassenderen Dienstleistungsangebot profitieren, das sich in unserer Umfrage als eines ihrer wertvollsten Verkaufsargumente f\u00fcr IWM erwiesen hat. Wenn es um die Frage geht, ihrer Depotbank treu zu bleiben oder nicht, betonen viele unserer Befragten die Bedeutung eines direkten pers\u00f6nlichen Zugangs zu einem dedizierten Schalter (zu einem Kundenberater, Investment Manager oder Trader) sowie einer effizienten operativen Unterst\u00fctzung. <\/p>\n\n
Was sollten traditionelle Banken tun?<\/h3>\n\n
Etablierte Banken sollten sich nicht auf traditionellen Lorbeeren ausruhen, sondern ihre traditionellen St\u00e4rken nutzen und mit digitalen F\u00e4higkeiten kombinieren. Tats\u00e4chlich zeigt unsere Umfrage, dass der zweitwichtigste Faktor zur Bindung von IWM die Servicequalit\u00e4t und der pers\u00f6nliche Kontakt der etablierten Anbieter ist, direkt nach ihrer finanziellen Stabilit\u00e4t und dem Vertrauen, das ihnen entgegengebracht wird. Daher ist eine intelligente Evolution hin zu einem digitalisierten Service der richtige Weg. <\/p>\n\n<\/figure>\n\n
Die \u201erichtigen\u201c F\u00e4higkeiten digitalisieren, indem man die Marktbed\u00fcrfnisse versteht<\/strong><\/h3>\n\n
Die IWM teilten uns mit, dass Handelsf\u00e4higkeiten und standardisierte Datenfeeds ganz oben auf der Bed\u00fcrfnisliste stehen. Das bedeutet, dass die Privatbanken guten Grund zum Optimismus haben, zur\u00fcckschlagen zu k\u00f6nnen \u2013 sie r\u00fcsten ihre Technologien, Prozesse und ihren Ansatz f\u00fcr Ausf\u00fchrung\/Handel in Kombination mit standardisierten Datenfeeds auf. Handelsschnittstelle und standardisierter Datenfeed geh\u00f6rten zu den drei am h\u00e4ufigsten nachgefragten Angeboten einer Depotbank. <\/p>\n\n<\/figure>\n\n
Wir wissen, wie entscheidend digitales Onboarding in allen Verm\u00f6gens- und Kundenkategorien ist, vom Privatkunden bis zu den institutionellen Akteuren. Obwohl die Private-Banking-Community in FinTech & RegTech oder digitale Onboarding-L\u00f6sungen investiert hat, sollte das Onboarding f\u00fcr IWM schneller ablaufen. Ein reibungsloses und effizientes Onboarding ist derzeit eines der Hauptmerkmale, welche von den IWM erwartet werden, und gleichzeitig einer der Schmerzpunkte, die mit Depotbanken erlebt werden. <\/p>\n\n<\/figure>\n\n
Fokus auf Kernst\u00e4rken \u2013 Sicherheit, Stabilit\u00e4t und pers\u00f6nliche Betreuung<\/strong><\/h3>\n\n
Die Privatbanken und Banken haben mit Sicherheit einen Vorteil in der reinen Verwahrung selbst. Alle IWM und ihre Kunden kennen die Bedeutung von Gr\u00f6sse, Kapital, Historie, Governance und finanzieller Stabilit\u00e4t. Die etablierten Depotbanken haben auch einen direkten Vorteil: die Realit\u00e4t ist, dass die Wahl der Depotbanken nicht allein den IWM obliegt. Sehr oft wollen die Privatkunden, die bereit sind, ihre Beratungs- und AUM-Beziehungen zu den IWM zu verlagern, gleichzeitig das Gef\u00fchl der Sicherheit und Kontinuit\u00e4t bewahren, indem sie ihre Ausf\u00fchrung und Verwahrung bei den Privatbanken belassen, bei denen sie sehr wahrscheinlich bereits Konten und Beziehungen hatten. Unsere Umfrage hat gezeigt, dass die bestehende Beziehung und das Vertrauen der Endkunden in Privatbanken zu den Hauptgr\u00fcnden geh\u00f6ren, warum einige IWM z\u00f6gern, den Sprung zu wagen und eine digitale Plattform f\u00fcr die Verwahrung zu nutzen. Einige der gr\u00f6ssten IWM, die mit mehreren Depotbanken zusammenarbeiten, k\u00f6nnen ihre Macht nutzen, um Vorzugskonditionen auszuhandeln und einen Teil dieser Einsparungen an ihre HNW-Kunden weiterzugeben. Andererseits gibt es aus der Schweiz seit kurzem Hinweise darauf, dass einige der dortigen Banken ihre Geb\u00fchren f\u00fcr die IWM sogar erh\u00f6ht haben. Sie m\u00f6chten zur\u00fcckschlagen und das Direktgesch\u00e4ft mit den privaten Endkunden zur\u00fcckgewinnen, indem sie versuchen, ihnen die Angst einzujagen, dass sie einen so guten Preis f\u00fcr Ausf\u00fchrung und Verwahrung nicht erhalten k\u00f6nnen, es sei denn, sie kehren vollst\u00e4ndig in den Schoss der Privatbank zur\u00fcck. <\/p>\n\n<\/figure>\n\n
Pers\u00f6nliche Interaktion und digitalen Self-Service kombinieren<\/strong><\/h3>\n\n
Das traditionelle Betriebsmodell der Privatbanken, IWM pers\u00f6nlich \u00fcber dedizierte Schalter und EINE HUBBIS MINI-UMFRAGE 7 traditionelle Kan\u00e4le wie E-Mail und Telefon zu bedienen, ist veraltet. Eine Umstellung auf ein Hybridmodell, das pers\u00f6nliche Interaktion und digitale Funktionalit\u00e4ten kombiniert, ist f\u00fcr die Zukunft von fundamentaler Bedeutung. Grundlegende Funktionalit\u00e4ten, wie die digitale Verf\u00fcgbarkeit von Kundenb\u00fcchern und Portfoliodetails f\u00fcr Kunden, Online-Handel einschliesslich Straight-Through-Processing (STP) werden heute von den IWM erwartet. <\/p>\n\n<\/figure>\n\n
Research & Echtzeit-Marktdaten<\/strong><\/h3>\n\n
Marktforschung ist ein weiteres Feld, auf dem die etablierten Banken einen Vorsprung gegen\u00fcber der Konkurrenz haben, da dies nicht Teil des fokussierten Dienstleistungsangebots von Plattformen ist. IWM sch\u00e4tzen solche Inhalte und Einblicke, um ihre Kunden zu engagieren und zu informieren. Dennoch ist es lediglich ein Teilerfolg f\u00fcr Banken, da ihre hochwertige Marktforschung einerseits von den IWM gelobt wird, sie andererseits aber ihre Bed\u00fcrfnisse nicht vollst\u00e4ndig erf\u00fcllen. Wir k\u00f6nnen hinterfragen, ob diese L\u00fccke den Zugang oder die Bereitstellung solcher Inhalte betrifft oder die Tatsache, dass viele Banken immer noch hinterherhinken, wenn es um das Angebot von Echtzeit-Marktdaten geht. <\/p>\n\n<\/figure>\n\n
Was man auf der einen Seite gewinnt, verliert man auf der anderen\u2026<\/strong><\/h3>\n\n
Es gibt ein altes englisches Sprichwort, das besagt: Was man auf der einen Seite gewinnt, verliert man auf der anderen. Betrachtet man die Modelle der Privatbanken und die IWM-Gemeinschaft, so scheint dieses Sprichwort recht gut zuzutreffen. Es ist tats\u00e4chlich eine etwas merkw\u00fcrdige Situation, da die unabh\u00e4ngigen Verm\u00f6gensverwalter selbst versuchen, Privatkunden von den Privatbanken abzuwerben, w\u00e4hrend die Privatbanken gleichzeitig immer entschlossener sind, denselben IWM, die ihre Privatkunden gewinnen k\u00f6nnten, ein besseres Ausf\u00fchrungs- und Verwahrungsangebot zu unterbreiten. <\/p>\n\n<\/figure>\n\n
Die traditionellen Banken sind nat\u00fcrlich Pragmatiker \u2013 sie erkennen, dass sie das, was sie an direktem Einfluss auf den Privatkunden verlieren k\u00f6nnten, bis zu einem gewissen Grad durch die fortlaufende Ausf\u00fchrungs- und Verwahrungsbeziehung \u00fcber den IWM mit diesen Endkunden zur\u00fcckgewinnen k\u00f6nnen. Und wenn die IWM-Gemeinschaft ihren Kurs in Asien fortsetzt, k\u00f6nnen die Privatbanken ihre wachsende Macht und Pr\u00e4senz nicht ignorieren. Es gibt tats\u00e4chlich eine zunehmende Angleichung zwischen den typischen Schweizer Modellen der IWM und dem aufkommenden asiatischen Modell. Mit dem Wachstum des Gesch\u00e4fts hat der Wettbewerb zugenommen, und die Qualit\u00e4t der Angebote hat sich verbessert. Auch das Talent bei den IWM hat sich verbessert. Der Talent-Pool ist j\u00fcnger und er fordert mehr digitale Tools, um Kunden besser bedienen zu k\u00f6nnen. Es besteht kein Zweifel, dass die bedeutendsten Schl\u00fcsselattribute, die den IWM f\u00fcr HNW- und UHNW-Privatkunden so wertvoll machen, das Gef\u00fchl der Unabh\u00e4ngigkeit und die Ausrichtung auf den Kunden sind. Eine verbesserte Kundenorientierung und eine erh\u00f6hte Beratungsqualit\u00e4t sind ebenfalls wichtige Elemente. Eine nuancierte Sichtweise ist, dass viele Privatkunden heutzutage immer noch lieber mit den Privatbanken f\u00fcr Ausf\u00fchrung und Verwahrung zusammenarbeiten, und damit das Gef\u00fchl der Sicherheit den niedrigstm\u00f6glichen Geb\u00fchren vorziehen. Viele sind bereit, diesen Aufpreis zu zahlen, damit sie nachts ruhiger schlafen k\u00f6nnen. <\/p>\n\n<\/figure>\n\n
Das letzte Wort<\/strong><\/h3>\n\n
Die Chancen f\u00fcr die etablierten Banken, die IWM-Gemeinschaft zu bedienen, sind signifikant. WAS SIND IHRE AKTUELLEN GR\u00dcNDE, TATS\u00c4CHLICH WEITERHIN MIT EINER DEPOTBANK ZUSAMMENZUARBEITEN, ANSTATT MIT EINEM ANDEREN ANBIETER WIE EINER DIGITALEN PLATTFORM, DIE VERWAHRUNG ANBIETET? Finanzielle Stabilit\u00e4t \/ Vertrauen Servicequalit\u00e4t \/ Pers\u00f6nlicher Kontakt \/ Wissen Bestehende Beziehung Kundenwunsch (Vertrauen) Regulatorische Compliance Anlageuniversum Leistungsspektrum Leverage Reporting \/ Kundenansicht Research Die Hubbis Mini-Umfrage \u2013 Der EAM-Markt spricht und es gibt eine Reihe von ihnen, insbesondere die internationalen Schweizer Privatbanken-Boutiquen, die ihr IWM-Angebot mit dedizierten IWM-Desks und f\u00fcr IWM-Kunden zust\u00e4ndigen Kundenberatern erheblich verbessert haben. Das IWM-Modell selbst dreht sich um inkrementelle Verbesserungen und darum, unabh\u00e4ngig zu sein ohne die infrastrukturellen Altlasten, unter denen die etablierten Banken teilweise leiden. Das bedeutet jedoch nicht, dass die IWM-Gemeinschaft nicht mit jenen Privatbanken zusammenarbeiten wird, die das richtige Serviceniveau, die richtige Technologie, die richtige Einstellung und ein hohes Mass an Kundenorientierung bieten. Beide Parteien werden von einem verbesserten Angebot der Privatbanken profitieren. Kurz gesagt, sie haben viel zu gewinnen und viel zu verlieren, wenn sie ihre Angebote und Konnektivit\u00e4t nicht verbessern. <\/p>\n\n
\u00dcber Finalix<\/h3>\n\n
Finalix ist eine Beratungsboutique mit Fokus auf die Finanz- und Versicherungsindustrie. Das Unternehmen wurde 2001 in der Schweiz gegr\u00fcndet und er\u00f6ffnete 2019 ein B\u00fcro in Singapur. <\/p>\n\n
Finalix unterst\u00fctzt eine breite Palette von Finanzdienstleistern, von Banken \u2013 Universalbanken, Privatbanken, Verm\u00f6gensverwaltern und Private-Equity-Gesellschaften \u2013 bis hin zu Versicherungen. Das Unternehmen konzentriert sich auf Digitalisierungs- und Transformationsprojekte und besetzt dabei wichtige F\u00fchrungspositionen auf der Business – Seite als Product Owner, SMEs und Stream Leads. Die Berater von Finalix verf\u00fcgen im Durchschnitt \u00fcber mehr als 12 Jahre relevante Berufserfahrung bei renommierten Beratungsunternehmen und in leitenden Positionen in der Finanzdienstleistungsbranche. Sie bringen starke F\u00e4higkeiten, schnelle Anpassungsf\u00e4higkeit an neue Umgebungen und sofortige Wertsch\u00f6pfung in ihre Projekte ein. <\/p>\n\n
\u00dcber gateB<\/h3>\n\n
gateB ist ein MarTech-Beratungs- und Implementierungsunternehmen, das nationale und internationale Unternehmen dabei unterst\u00fctzt, ihr digitales Potenzial zu erschliessen und intelligentere Kundenbeziehungen zu erm\u00f6glichen.<\/p>\n\n
Mit dem intelligenten Einsatz von Daten und Technologien transformiert gateB relevante Gesch\u00e4ftsprozesse und generiert quantifizierbaren Mehrwert f\u00fcr f\u00fchrende Marken. gateB wurde 2009 gegr\u00fcndet und besch\u00e4ftigt \u00fcber 85 Berater, Implementierungsspezialisten und Data Scientists in der Schweiz, Los Angeles und Singapur. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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